undefined

Επενδυτικός οδηγός αμοιβαίων κεφαλαίων

Βρείτε χρήσιμες πληροφορίες για τα αμοιβαία κεφάλαια.

Ξεκινήστε να γνωρίζετε τα αμοιβαία κεφάλαια. Συγκεντρώσαμε βασικές πληροφορίες για να κατανοήσετε εύκολα τι είναι, πώς λειτουργούν και ποιος είναι ο επενδυτικός τους σκοπός.

Αμοιβαίο κεφάλαιο
Τι είναι
Συλλογική μορφή επένδυσης μέσω συγκέντρωσης κεφαλαίων από πολλούς επενδυτές σε μια κοινή περιουσία.
 
Επαγγελματική διαχείριση
Η κοινή περιουσία επενδύεται από Εταιρεία Διαχείρισης σε κινητές αξίες (ομόλογα, μετοχές, μέσα χρηματαγοράς κ.λπ.).
 
Επενδυτικός σκοπός
Καθορίζεται στον Κανονισμό κάθε Αμοιβαίου Κεφαλαίου.
 
Κανονισμός, KID, Ενημερωτικό Δελτίο και κανονιστικά έντυπα
Περιλαμβάνουν τις επιτρεπόμενες επενδύσεις, όρους διάθεσης/εξαγοράς, επιβαρύνσεις κ.ά.
 
Ενεργητικό
Η συνολική περιουσία του Αμοιβαίου Κεφαλαίου, διαιρείται σε ίσης αξίας μερίδια.
 
Συμμετοχή επενδυτών
Οι επενδυτές αποκτούν μερίδια και γίνονται εξ αδιαιρέτου συγκύριοι του ενεργητικού.
 
Απόδοση
Συμμετοχή αναλογικά σε έσοδα, έξοδα, κέρδη ή ζημίες του Αμοιβαίου Κεφαλαίου.
 
Καθημερινή αποτίμηση
Η Εταιρεία Διαχείρισης υπολογίζει καθημερινά την καθαρή αξία ενεργητικού και τιμή μεριδίου.
 

Κατηγορίες Α/Κ Πειραιώς

Κατηγορία μεριδίων R

Διατίθεται στο σύνολο των πελατών/επενδυτών, χωρίς διακρίσεις.

Κατηγορία μεριδίων Ι

Διατίθεται σε θεσμικούς επενδυτές με ελάχιστο ποσό επένδυσης €500χ και σε πελάτες με υπηρεσίες επενδυτικής διαχείρισης χαρτοφυλακίου.

Κατηγορία μεριδίων Ρ – Private Banking

Διατίθεται στους επενδυτές που αποκτούν συμμετοχή μέσω του Private Banking.

Κατηγορία μεριδίων U

Απευθύνεται σε ασφαλιστικά προϊόντα Unit Linked της NN HELLAS.
Βασικές Κατηγορίες Α/Κ
Α/Κ ΧΡΗΜΑΤΑΓΟΡΑΣ

Πρότυπο ΑΚΧΑ

  • Καταθέσεις και μέσα χρηματαγοράς
  • Δεν επενδύουν σε μετοχές
  • WAM: 6 μήνες
  • WAL: 12 μήνες

Weighted Average Maturity (WAM): Σταθμισμένη Μέση Ληκτότητα
Weighted Average Life (WAL): Σταθμισμένη Μέση Διάρκεια Ζωής

ΟΜΟΛΟΓΙΑΚΑ Α/Κ
  • Τουλάχιστον 65% σε ομόλογα
  • Έως 10% σε μετοχές

Ομολογιακά Α/Κ Fund of Funds

  • Τουλάχιστον 65% σε μερίδια ομολογιακών Α/Κ
ΜΙΚΤΑ Α/Κ
  • Τουλάχιστον 10% σε ομόλογα
  • Τουλάχιστον 10% σε ομόλογα
  • Έως 65% σε ομόλογα
  • Έως 65% σε μετοχές
  • Έως 65% σε καταθέσεις και μέσα χρηματαγοράς

Μικτά Α/Κ Fund of Funds

  • Τουλάχιστον 10% σε ομολογιακά Α/Κ
  • Τουλάχιστον 10% σε μετοχικά Α/Κ
  • Έως 65% σε ομολογιακά Α/Κ
  • Έως 65% σε μετοχικά Α/Κ
  • Έως 65% σε μικτά Α/Κ
ΜΕΤΟΧΙΚΑ Α/Κ
  • Τουλάχιστον 65% σε μετοχές

Μετοχικά Α/Κ Fund of Funds

  • Τουλάχιστον 65% σε μερίδια μετοχικών Α/Κ

Μετοχικά Α/Κ Δείκτη

  • Τουλάχιστον 95% στον δείκτη τον οποίο αναπαράγουν σε μετοχές και σχετικά παράγωγα
ΣΥΝΘΕΤΑ Α/Κ
  • Επενδύουν σε όλα τα χρηματοπιστωτικά μέσα που προβλέπονται από το Νόμο
  • Εφαρμόζουν διαχείριση που αποσκοπεί στην επίτευξη προκαθορισμένης απόδοσης

Επενδυτικός σκοπός

Ορίζει τη γεωγραφική περιοχή, τον κλάδο, το μέγεθος κεφαλαιοποίησης, την ωρίμανση, το ύφος/στυλ διαχείρισης, και την ποιότητα του εκδότη των τίτλων στους οποίους θα επενδύσει το χαρτοφυλάκιο.

Τα συνολικά κεφάλαια των επενδυτών χρησιμοποιούνται για την αγορά διαφόρων ειδών τίτλων: χρηματαγοράς, ομόλογα, μετοχές, παράγωγα, κ.α.

Ορισμένα Α/Κ έχουν ως στόχο απόλυτες επιδόσεις, ανεξάρτητα από το μέγεθος των αποδόσεων του δείκτη αναφοράς. Το Α/Κ μπορεί να στοχεύει στην αναπαραγωγή ή την υπέρ-απόδοση των αποδόσεων του δείκτη αναφοράς του σε ένα συγκεκριμένο χρονικό ορίζοντα.

Είμαστε εδώ για εσάς

Σας ενημερώνουμε, σας καθοδηγούμε και σας στηρίζουμε σε κάθε σας επενδυτικό βήμα, ώστε να παίρνετε αποφάσεις με σιγουριά και πλήρη εικόνα.

Όλα όσα θέλετε να ξέρετε