Διαχείριση κινδύνων
Διαχείριση Κινδύνων με συνέπεια, ευθύνη και αποτελεσματικότητα
Διαχείριση με επαγρύπνηση και επιτήρηση των επιπέδων κινδύνου
Ο σκοπός της λειτουργίας της Μονάδας Διαχείρισης Κινδύνων είναι η δημιουργία του απόλυτου πλαισίου προστασίας του επενδυτή και απόδοσης της επένδυσής του. Αναλυτικά, η μονάδα έχει αναλάβει να θεσπίζει και να εφαρμόζει πολιτικές, διαδικασίες και ρυθμίσεις που συμβάλλουν στα παρακάτω:
Αποτελεσματικό Risk Management
Εντοπισμός κινδύνων
οι οποίοι συνδέονται με τις δραστηριότητες, τις διαδικασίες και τα συστήματα λειτουργίας της Εταιρίας.
Διαχείριση κινδύνων
που προκύπτουν από τις επενδύσεις που διενεργούνται για λογαριασμό των ΟΣΕΚΑ/ΟΣΕ.
Διαμόρφωση αποδεκτών επιπέδων κίνδυνων
κατά τη διαχείριση χαρτοφυλακίων ΟΣΕΚΑ/ΟΣΕ, κατά την παροχή των επενδυτικών υπηρεσιών της διαχείρισης χαρτοφυλακίων λοιπων πελατών και της παροχής επενδυτικών συμβουλών.
Αποτελεσματική Αντιμετώπιση κρίσεων
και εκτάκτων παθολογικών καταστάσεων.
Προκειμένου να αξιολογηθεί η έκθεση των χαρτοφυλακίων σε κινδύνους αγοράς, ρευστότητας, αντισυμβαλλομένου και λειτουργικούς κινδύνους, η Μονάδα Διαχείρισης Κινδύνων ακολουθεί συγκεκριμένες πολιτικές σε όλες τις φάσεις της επενδυτικής διαδικασίας, όπως:
- Καθημερινή επιτήρηση του επενδυτικού σύμπαντος των χαρτοφυλακίων.
- Έγκαιρη και έγκυρη αναγνώριση των παραγόντων κινδύνου που επηρεάζουν τα χαρτοφυλάκια.
- Αξιόπιστη παρακολούθηση και συστηματικός υπολογισμός του επιπέδου ρίσκου των χαρτοφυλακίων των πελατών.
- Διαχείριση του ρίσκου στα επίπεδα των επενδυτικών προφίλ των πελατών.
- Προσομοίωση ακραίων καταστάσεων (stress tests) και ανάλυση σεναρίων για την αντιμετώπιση κινδύνων από πιθανές μεταβολές της αγοράς.
- Τακτικοί αναδρομικοί έλεγχοι (back tests) που επαναξιολογούν την καταλληλότητα των ρυθμίσεων μέτρησης κινδύνων.